本案相關條文

刑法第339條之4第1項：犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：二、三人以上共同犯之。

洗錢防制法第19條第1項：有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。

事實及理由

本案當事人透過網路交友結識一名自稱主播的對象，對方以大尺度照片拉近關係，並邀請當事人加入其投資平台，聲稱刷卡購買虛擬貨幣可以幫忙賺取代言費。當事人信以為真，陸續投入資金，後來對方又以平台帳號被鎖，需要支付押金、保證金等理由，要求當事人繼續付款，前後遭詐騙的金額相當可觀。

過程中，當事人依對方指示提供了自己的銀行帳戶，之後有人將款項匯入該帳戶，當事人又依指示將款項拿去購買虛擬貨幣。沒想到，匯款者其實是遭同一詐騙集團以假投資手法欺騙的被害人，當事人因此被警方認為涉嫌提供帳戶並轉出款項，涉犯三人以上共同詐欺取財及洗錢，案件移送檢察署偵辦。

地檢署處分

上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應為不起訴處分。

被害人遭詐騙後匯款至被告帳戶，被告依指示購買虛擬貨幣，雖有被告供述、被害人提出的對話紀錄、轉帳明細及帳戶交易明細可證。惟此部分證據只能證明被害人確實遭詐騙而匯款，尚無從認定被告就是施用詐術之人，或與實際詐騙被害人的人有犯意聯絡、行為分擔。

且被告同樣遭詐騙集團欺騙，且投入相當資金，亦有相關的匯款金流紀錄、對話紀錄可證，足認被告因受騙而投入資金，並進而陷於錯誤，提供金融帳戶資料給詐騙集團。

又被告察覺受騙後，即前往派出所提出告訴，並主動聯繫銀行人員，以避免其他人再受害，現今詐騙手法推陳出新，詐欺集團常利用情感詐騙、投資詐騙等手段，誘使被害人投入資金、提供銀行帳戶，並將帳戶當作提領詐騙款項的工具，並非罕見，實難期待一般民眾詳究細節、提高警覺。

本案無法排除被告因使用網路一時不察，遭利用充當轉匯車手的可能。因此，不能僅憑被告客觀上有以帳戶內被害人匯入的款項購買虛擬貨幣，就認定被告與詐欺集團共犯詐欺及洗錢罪。故認被告犯罪嫌疑不足，予以不起訴處分。
 

(為保護當事人權益，部分案件細節已調整刪改)