本案相關條文

洗錢防制法第19條第1項後段：其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。

刑法第339條第1項：意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。

刑法第30條：幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。

事實及理由

告訴人(即本所當事人)於網路上看到廣告，並加入某投資LINE群組，該群組內自稱「老師」之人，會於群組內分享投資相關資訊及推薦飆股，使告訴人以為該投資公司為專業投資顧問。

某日群中自稱「老師助理」之人，表示公司將實施一個「共融計畫」，群組內其他多位成員隨即附和表示其等之前參加過，宣稱該計畫賺了很多錢，項目和政府機構、基金公司、主力機構及多家上市公司進行深度合作，將拉升個股，每天可獲利8%至15%，要求告訴人須嚴格保密，並下載主力共用的某投資APP，操作三天即能獲得高額獲利。

後續告訴人分別聽從老師、老師助理指示操作該投資APP，前期出金皆無受阻礙，告訴人不疑有他，為了獲得更高利潤，又再投入上百萬新台幣之款項，豈料，數月後，告訴人欲從該APP提領百萬款項時，卻被遭客服以告訴人現參加特別計畫，須進行一週之護盤鞏固資金為由，拒絕撤資，告訴人遂請老師協助，然老師卻要求告訴人須先匯「共融計畫」12%分潤後，才能提領。

同時，因老師屢次於群組宣揚投資APP申購新股無數量限制，保證絕對獲利，而後告訴人又收到通知，中籤數張，須繳納高額新股申購款，因告訴人已無多餘之資金繳納新股申購款，遂向客服表示不願承購，惟客服與老師助理皆稱中籤後無法棄權，若未按時繳款，即有違約交割之風險。因中籤機率太高且無法棄權，與正常證券交易顯有未合，告訴人始逐漸意識到其可能係受詐騙集團所騙，果真，告訴人後續要求出金，APP客服皆以未交付「共融計畫」12%分潤、未繳交新股申購款帳戶遭凍結為由拒絕告訴人出金。告訴人直接向該登記公司聯繫反應，公司員工則表示其公司為電子產業公司而非投資公司，且其近期頻繁接到此類電話，告訴人才確定受詐欺集團所騙。

法院判決

上列被告幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處有期徒刑捌月，併科罰金新臺幣陸萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。

被告知悉金融機構帳戶資料涉及金融信用，具高度專屬性、私密性，若任意提供給他人使用，將可能遭不法集團作為犯罪工具，竟仍基於幫助詐欺取財與幫助洗錢之不確定故意，提供予詐欺集團成員使用，以遂行財產犯罪及洗錢犯行，本案事證明確，被告犯行间堪認定，應依法論科。

(為保護當事人權益，部分案件細節已調整刪改，欲參考、檢視詳細案例請至司法院判決書系統查詢)

承辦律師：黃仕翰律師、游弘誠律師