人頭戶的案例實務上非常常見，基本上十件詐欺的案件有七、八件都會是人頭戶詐騙，其手法不外乎就是詐騙集團利用貸款、投資、工作，亦或是線上賭博等理由，取得受害人的銀行帳戶，接著請被詐騙的第三人將錢匯入帳戶，再找藉口請人頭戶受害者將錢轉出，以造成洗錢、切斷金流的作法，待人頭戶受害人發現時，通常已是幫助詐欺、違反洗錢防制法的被告了。
 

案件事實緣由

小德一日收到一位外籍友人的訊息，由於國外家庭突然有急用，該友人在台又無法進行跨國匯款交易，需要請小德協助匯生活費給國外的家人，以此為由取得了小德的帳戶，小德在確認過帳戶有一筆進帳後，也按照約定把該筆款項往友人提供的國外帳戶進行匯款，誰知幾周後銀行即通知帳戶已經變成警示戶，緊接著就收到警察局的筆錄通知，自己已涉嫌犯有刑法第339條之詐欺罪，該友人卻怎麼樣都再也聯繫不上，驚慌之餘找上本所律師協助。
 

地檢署：不起訴處分

本件警察局送請地檢署偵辦之報告意旨稱，被告小德知道將金融帳戶交予他人常與犯罪行為有關，藉此逃避追緝，然仍將金融帳戶借出。經本所律師嚴調小德銀行帳戶明細發現，該帳戶為小德日常生活使用之帳戶未有閒置，而一般主觀上之知悉帳戶將作為犯罪使用之罪犯，會再提供帳戶時將帳戶清空，以此可以看出，小德並未有幫助詐欺的主觀意識，再根據雙方的對話訊息，不難得知，小德會提供帳戶僅是出於友情關懷協助，不得認為小德具有幫助詐欺取財之犯行。

後續經本所強力主張辯護，地檢署予以不起訴處分，小德也得以鬆一口氣。

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